近期,人行深圳市分行联合深圳市科技创新局等八部门联合印发《统筹做好科技金融大文章 支持深圳打造产业科技创新中心的行动方案》(简称《方案》)。《方案》聚焦支持“两重两新”培育新质生产力、优化股权和债权衔接联动融资服务等提出了5方面15条措施,旨在发挥深圳科技金融优势,加力支持深圳产业科技创新中心建设。主要关注点如下:
第一,《方案》进一步指引深圳金融机构做好“科技金融”大文章。为强化金融服务科技创新能力,全面优化科技企业融资生态,2024年以来,国务院、人行相继颁布《关于做好金融“五篇大文章”指导意见》《关于扎实做好科技金融大文章工作方案》。本次深圳出台《方案》,是落实国家战略部署、做好深圳“科技金融”大文章的具体行动,提出到2027年实现科技贷款超2.2万亿、形成万亿级“20+8”战略性新兴产业基金群的深圳科技金融总体目标,具体工作措施包括:一是聚焦“两重两新”支持培育新质生产力。包括鼓励金融机构主动对接市区各级产业部门发布的科技型企业和重点科技项目清单,提升对接率、尽调率和授信率;聚焦电子信息、新能源汽车、人工智能、低空经济等先进制造业集群,全面提升制造业金融服务供给,支持全产业链改造升级;用好用足科技创新和技术改造再贷款及配套财政贴息政策,扩大科技信贷投放,加力使“两新”政策红利惠及更多深圳企业。二是优化股权和债权联动融资服务方面,发挥“深圳创投日”产融对接平台作用,优化创投募资环境,畅通退出渠道;优化债股联动、并购贷款等多元化服务,为科技企业提供“天使投资-创业投资-私募股权投资-银行贷款-资本市场融资”的多元化接力式金融服务;支持深交所建设创新支持市场体系,发挥前海股权交易中心在股债融资、上市加速等方面作用,增强股权市场支持科创能力。三是推进产品服务创新方面,鼓励金融机构根据定位和优势,提供差异化金融服务;聚焦科技企业生命周期不同阶段需求,构建覆盖种子、天使、成长、并购全链条基金群,提供“腾飞贷”等金融业务;建立科技金融专属组织体系与风控机制,开设审贷绿色通道,优化激励约束制度,适当提高不良贷款容忍度,建立权责对等问责机制;建立科技债券发行绿色通道,促进科技企业发债融资。四是融合发展方面,跨境金融要依托前海、河套平台,推动本外币一体化资金池、跨境融资便利化优化试点;普惠金融要支持征信平台与银行、保险等合作,提供征信、评分、授信、预警等一站式金融服务;绿色金融要进一步支持绿色领域基础研究和关键核心技术攻关;数字金融要开展数字化转型,做好数字金融源头创新,运用大数据技术推广供应链金融、数据资产质押等应用。五是健全风险分担机制。落实科创专项担保计划,扩大银行风险补偿范围;强化科技保险作用,发展知识产权保险等,探索共保机制。《方案》还建立了由人行深圳市分行牵头,金融管理、产业、财政、市场监督等部门分工协作的科技金融工作机制,发挥政策合力,推动各项工作落地实施。
第二,《方案》以金融与产业协同推动深圳产业科创中心建设。随着全球新技术革命加速演进,科技创新成为大国竞争的关键。深圳作为国家创新型城市和国际科技创新中心重要承载地,孕育了全国近10%的国高企业和专精特新“小巨人”企业,企业研发投入占比位居全国之首。近年来深圳逐步构建了全方位、多层次科技金融服务体系,以金融服务模式创新赋能科技创新与产业发展。一是融资规模方面,2024年深圳科技型企业贷款1.1万亿,创投规模超1.5万亿,居全国城市前列;科创债券、票据规模同比增长48.7%。二是融资工具创新方面,2024年深圳运用科技创新和技术改造贷款支持“两重两新”,落地金额超300亿元;推动“科技初创通”、“并购贷”、“员工持股贷”等试点,其中“科技初创通”落地金额超27亿元。三是政府引导基金方面,深圳设立国资基金群规模超7000亿元,其中深创投为超2300家科技企业提供股权融资,推动中芯国际12英寸晶圆厂、华星光电T7等百亿级项目落地。四是跨境金融协同方面,深港机构设立跨境双向人民币资金池规模突破1.2万亿,有力支持了跨境并购与研发合作。本次深圳发布《方案》,聚焦金融更好服务科创产业发展,一方面指引科技金融精准发力,聚焦国家重大科技项目与重点产业领域,用好“两重两新”政策工具,助力深圳科技研发、成果转化及产业升级。另一方面,通过优化风险分担机制、创新投资及股债联动,增强金融机构的放贷意愿,推动金融机构投早投小投长期。随着《方案》相关措施落地,深圳有望探索更多可复制推广经验,朝着具全球影响力的产业科技创新中心不断迈进。
第三,金融机构应积极支持科技创新和产业发展。银行等金融机构应依据《方案》要求,整合各方资源,服务好科技创新和产业发展。一是做好科技企业全生命周期金融服务。对初创期企业,可结合政府贴息和财政担保,提供研发贷、认股权贷款、创业项目费用损失保险等金融支持;对成长期企业,可提供专利权、商标权质押、订单融资等信贷服务,也可提供发行科创债券、购买知识产权保险等服务;对于成熟期企业,可向大股东发放贷款支持Pre-IPO股权结构优化、股权回购、增资扩股等;还可提供并购贷款、并购基金及上市辅导支持,助力企业对接资本市场。二是加大对重大科技项目和产业链供应链支持。针对核心企业重大技术研发和技术攻关,可提供“研发贷+股权直投”组合金融方案;针对核心企业供应链产业链整合,可为上下游中小企业提供应收账款融资、产业链保理等金融支持;针对产业园区建设,可提供基础设施建设贷款、园区贷和孵化贷等金融服务。三是利用深港协同优势提升跨境金融服务能力。针对前海、河套合作平台,可积极推动深港征信互通,持续优化创新本外币跨境资金池、跨境投贷联动等服务;针对科技企业出海需求,可推出全球综合服务方案,提供跨境结算、跨境直贷、境外发债、外汇风险管理等一站式金融支持。(点评人:中国银行深圳市分行大湾区金融研究院 程宏宇)
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